大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于保险理财线下活动方案的问题，于是小编就整理了3个相关介绍保险理财线下活动方案的解答，让我们一起看看吧。
怎样在第三方平台卖保险？
首先第三方平台是独立于保险公司，并进行独立销售保险产品的一个平台，平台产品的销售量多少与平台的知名度有一定的关系，但也不乏平台代理人自身的问题，比如1对产品的了解程度有关2自己没有掌握或者明白怎样做好保险产品的网络宣传，3自己的人脉圈不是足够广 终上所述:杜绝上述问题，最起码也可以在平台上处于中等水平！
首先要选一家合适的第三方经代公司，目前市场上经代公司有上千家，但是做出特色的并不多，营销方式还是沿用保险公司的那一套，毫无创意，建议你入司之前要弄清楚公司的核心价值观，培训体系等！看看自己有哪些发展机遇！😃
至于说怎么卖保险，我个人比较推崇顾问式营销，需求定制的方法！先弄清楚客户需要哪些保障项目，然后再去配合适的产品，这样做出来的投保方案就比较合理了，客户也更容易接受，因为我们完全是为客户着想，而不是一门心思推销自己手里的产品，全然不顾客户的感受😂
第三方平台卖保险，很赞赏提问者有这个意识，至少可以为客户有更多的保险产品选择，虽然在哪卖很重要，但更重要的是怎么卖？很多区域性保险中介代理公司只是提供产品多种产品的选择，仅此而已，但依然解决不了通过保险管理家庭财富风险的本质需求。
举例，保险行业与医药行业对比。保险公司相当于医药生产商，保险公司专属保险代理人相当于医药销售代表；一般保险销售中介公司相当于药店，中介保险销售人员相当于药店导购；最好的保险中介平台相当于医院，其咨询顾问相当于医生。
这样对比就知道差别了，如果你是某品牌的忠实粉丝就直接到保险公司购买保险；如果你是具有一定保险专业知识的消费者，你可以去普通中介自行选购；如果你对保险不太专业或者需要全套的家庭风险管理方案，那你就找最后一种为你做需求诊断，查找风险缺口，然后进行保险方案管理风险。
所以，怎么卖？这确实是最重要的。我认为至少要做到以下几点：
第一，要有一定的专业度。能够客观了解各家保险公司产品，能够有专业理财规划技能和风险管理技巧。类似像DOSM这样的“需求导向式方案解决式咨询服务模式”而不是在国内市场变形了的“NBSS”。
第二，要有一定独立性。能够独立的代理市场上各家保险公司的产品，不被个别保险公司“绑架”，完全站在客户立场为客户进行配置，就像保险经纪人、独立代理人等，如大童保险服务、明亚保险经纪都还不错。
第三，要有更完整的服务系统。目前市场上大部分保险中介销售代理公司仅仅只是一个“飞单”的平台，有单就去交，谈不上售后的服务。而客户更关注的是“保险买对了吗？怎么理赔呢？赔得快吗？”而这些就要求中介公司有强大的后台支持和服务系统，而不是把所有问题交给保险公司和客户。如大童“好赔”服务、“保单托管”服务等后台系统服务。
现在买保险还需要去线下双录吗？所有的保险都可以直接在网上购买吗？
1、并不是所有都需要线下双录
2、并不是所有保险都可以在网上直接买
也是最容易实施的地方，银行柜台是天然的双录场景。
针对购买大额理财保险的，还有60岁以上老人及部分监管比较严格的地区，对双录要求是比较严格的。
在我看来，随着互联网的发展，双录的实施应用场景还是会发生变化的，毕竟之前的双录是建立在传统的业务模式逻辑之下。
咱们大多数人购买保险，无论是什么险种，双录的情况还是比较少的，尤其是互联网的产品，基本都是网上完成信息确认即可。高效快捷。
1、部分省市要求所有保险都要进行线下双录，如江苏省2019年正式开始推行；
部分省市尽要求60周岁以上老人购买保险时进行双录，如北京市。
2、只有专门用于互联网渠道的产品，才能通过互联网购买，属于一小部分产品，互联网渠道产品投保的健康告知需要网上智能核保，有一定模糊和局限性；
更多的产品，需要通过代理人或经纪人，线下投保，线下人工核保。
现在买保险是否要线下双录，要看具体的省市和购买的渠道。部分省市（江苏省）要求所有的保险都要双录。而一部分省市（北京）要求是60岁周岁以上老人购买保险需要双录。一般在银行购买保险是需要双录的，而通过经纪人渠道，或者代理人渠道是不需要双录的。
互联网保险，以消费型为主，保费低，产品结构比较简单，投保手续便捷，很多人随手就买了。
但互联网保险有很多隐患，第1个就是线上核保。大家投保的时候，健康告知方面，也不是很明确，哪些需要告知，哪些不需要告知，导致理赔的时候，拒赔的概率比较高。
第二是关于续保互联网产品，稳定性比较差。虽然可以一年一年的续保，但并不知道什么时候这个产品就停售了。一旦停售发生过理赔的客户就很难再买到保险。
第三，很多人买保险仅仅是为了防范，有可能发生的风险，但保险背后有一整套的服务。比如保单的定期检视，理赔等等，都没有具体的人来对接，只能通过联系客服来处理，整个过程就会慢很多。
我是野猪，我来回答。
目前来讲，线下双录已经在国内银保渠道和60岁以上投保人群开始全面实施。已有部分省市试点，要求不分渠道和投保年龄，全面实施投保双录。未来必将在全国推广。
线下双录指的是：客户在向保险公司投保的时候，将投保全过程录音、录像。其目的是保护客户和保险公司的双向利益，保证投保时最大诚信原则的执行，减少或者消除以后类似于销售误导，或者隐瞒病情投保的行为导致的保险纠纷。
目前屡禁不止的销售误导行为，以及或有意或无意的骗保行为，引发了无数保险纠纷，令保监部门无比头疼。为了保证投保时，双方都遵循最大诚信原则，保险部门才推出了线下双录的要求。相信，线下双录的推广一定可以大大减少保险纠纷。
目前并非所有的险种都可以在网上购买。
事实上在网上购买的险种大部分为保障类险种，而且大部分都是以一年期的短险为主。想要购买终身保险，大部分还是需要在保险公司或者保险中介公司购买。
不过互联网保险是未来保险发展的一个趋势，其巨大无比的科技优势可以帮助保险公司大幅削减保险公司的运营费用，同时提升核保核赔的效率，资本的本性是趋利性的，现在中国人寿和平安都已开始花大力气向互联网保险转型就可以看出这一趋势。相信在不久的将来，人们将可以坐在家里就可以购买到市面上所有的保险险种。
现在买保险还需要去线下双录吗？所有的保险都可以直接在网上购买吗？
看你的购买地点。
特别严格的还是在银行网点，如果在营业厅，就一定要通过双录的方式继续录音录像的。
如果是保险公司购买或者是自己在家购买，那就不用双录。
当然前提是购买年龄在可以网络投保的范围。
另外，隔代投保或者是超年龄的话，就一定要出现在柜台投保。
那就需要是在双录的了。因为投被保人有影响。
并不是买所有保险都要双录，目前需要双录的有几种情况：
1、人身保险公司通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品；
2、买投连险产品的；
3、向60周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品。
4、如果是江苏的，通过保险公司、保险中介机构买一年期以上的人身保险产品。
双录的目的，有人曲解为保险公司挑客户，让什么不健康的客户买不了，好像录个像就能跟体检一样，其实只要你没有恶意的隐瞒健康情况，没有骗保，保险公司的双录不会起到任何负面作用。
之所以要双录，是保险监管机构的要求，主要目的是因为关于保险销售的投诉率很高，其中绝大部分涉及销售欺骗，为了保护消费者的利益，才出此下策。
在保险公司如何开始拓展业务？
这要看你所在的保险公司是在那个部门，现在是个险，团险还是产险，营销部还是售后部，这里的区别是很大的噢，个险营销部是通过个人来开拓市场那么你的问题是如何开展，如果没有理解错应该是属于营销部，基于目前来讲保险营销部门获客途径主要有以下几个方面一亲朋好友以及亲朋好友的转介绍，二陌生拜访，通过小礼物撬动与陌生人相识通过保险理念导入从而达到成交，第三商场，超市，地铁口等等人流量大地方摆展台让有保险意识的人主动来找到你，这样的客户成交也会事办功倍，第四异业联盟千万不要错过任何与其他行业的人相互合作的机会，不要固步自封我只做保险其他任何事物都不接受，那么你的人脉圈就会始终停滞不前，甚至会出现枯竭状态，营销是一门学问，仔细研究你会乐在其中，欢迎来一起探讨，希望对你有帮助。
入职保险公司后开拓自己的业务有以下几种方式：
1.亲戚和朋友，大家都知道刚入职保险公司的人员都是从自己的家人亲戚和朋友开始着手的，因为这个圈层自己最熟悉最了解，受到的拒绝和心理打击最少，对于自己的难度最低，所以一般人都会从这里开始着手，有成功有失败，对于最初信心的建立至关重要。
2.转介绍，转介绍就是自己的亲戚朋友将有购买保险需求的客户介绍给自己，自己主动去提供服务，和自己的熟人圈层有交集的圈层，这样自己接触的人员就会进一步向外拓展。开拓的方法有产说会、小交会、故事会、车友会、酒会、健康讲座、部门活动等。大部分人员在这个圈层里就可以获得很好的收入，因为通过自己专业的服务可以让朋友再向外介绍扩大圈层，用专业来赢得更多人认可。
3.陌拜，即陌生拜访，有小区扫楼、商场扫楼、随机聊天等，初创时期很多业务员都是用这样的方式打下了属于自己的一片天地，用自己的坚持不懈和努力专业打造了属于自己的圈层，非常的辛苦。
寿险无捷径，访量定江山。
保险一种理念，人们在找工作时候总是希望找到愿意给自己上商业险的公司，因此三险或者五险有时候成为他们是不是愿意去接受工作的一个标准。
保险公司的产品，在在整个社会经过了很多的考察考证静心研制出来的，比如寿险，意外险等，针对不同年龄段的人群设置不同的价格标准。这就是个性与共性结合。
对于中国这个大市场来说，人均保险尤为低下，除了强制性社保，其余商业保险销售不尽人意。那么对于整个中国市场，保险行业成为未来钻石行业，可是当下的经济基础薄弱，这该如何解决呢？
一般，保险公司销售都是从缘故市场做起，比如身边亲戚朋友等，成为自己的一手客户，那么如何获得他们的“芳心，青睐”是也成为自己业务能力的原因。其次，陌拜市场是一个极为难啃的硬骨头。这需要极大的耐心和勇气。如果你想做好保险业务，那么你走在大马路上你就要和别人交流，获得注意，同时，顺其自然留下你的名片，切记不可执意推销。
最后，保险公司不能一味追求效益，要保持人员留存率，因为过大的流动性，让客户找不到业务员，会失去对公司的信任。因为，保险公司应该培养专业的服务团体，对客户保持联系，增加业务和转介绍。
首先，一定要专业。在你开始展业的时候，有一些亲友可能会碍于情面，处于对你的信任买一份两份的人情单。但是随着你从业时间的加长，你的缘故市场会逐渐开发殆尽，那么你是否专业就成为了很多人购买保险的主要依据。
如果你不够专业，给客户设计了一份裸险或者半险，或者给客户设计了一个不切合实际的保险，万一客户发生了理赔又没有赔付，客户就会遭受重大损失。
所以，在你进入寿险行业后，一定要利用一切时间，好好学习，不好你的职业生涯长不了。
其次，一定要做好服务。记住，保单销售的那一刻，就是你服务的开始，而不是服务的结束。我在展业过程中，遇到很多朋友，说，我的业务员把保单销售给我以后就消失了，只有收保费的时候想的起我，我为这样的业务员感到很悲哀。因为，这样的业务员，肯定不会有很多的转介绍，那么他只能不停的开发陌生客户，开发一个转介绍可是比开发陌生客户轻松多了，那样的业务员，只会在无限的恶性循环里面逐渐走下历史舞台。
我们的客户，很多都是口碑相传，慢慢做服务，一点点的做起来的。比方，逢年过节给对方带些小礼物，规定时间做个保单检查啥的。一定要让客户感觉被重视，那么签单就不是这么困难的事情了。
第三，要成为一名“百科全书”。上的了厅堂，下的了厨房。让自己尽量什么都会一点，因为你的客户喜好不同，肯定就会说一些不同领域的话。对于一名合格的业务员来说，理财知识必不可少，法律、医学都得懂一些，还有时事政治、经济房产、历史人文等等，一定要多学多看。让客户感觉和你有很多相似的地方，那么他就更愿意和你接触，当他需要买保险的时候，就会首先想起你来。
不要刻意的去讲保险，用大量的时间去和客户沟通感情，只用20%的时间再去讲专业知识，保险是一个特殊的商品，没有了足够的信任，是无法成交的。
第四，一定要善良。也许一个业绩高手做不长，但是一个善良的人，肯定是可以把寿险行业做的长久，因为，寿险行业就是一个大爱的行业，如果你一直盯着手头的佣金，你的眼神都会发生变化。善良的你，会设身处地的为对方着想，我们的很多客户，都和业务员成为特别好的朋友，这是一种良性的关系。
大概就想起了这么多，如果有问题可以再私信我，谢谢。
到此，以上就是小编对于保险理财线下活动方案的问题就介绍到这了，希望介绍关于保险理财线下活动方案的3点解答对大家有用。
