大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于活期理财怎么卖保险的问题，于是小编就整理了3个相关介绍活期理财怎么卖保险的解答，让我们一起看看吧。
买理财被银行工作人员推荐成保险怎么办？
在有效的期限内及时修改过来。如果超过期限，就是生米已做成熟饭，无法更改。所以我们在买理财产品的时候，一定要慎重慎重再慎重。判断买的保险不保险的主要方式，是不是在你办理理财产品所在银行的窗口交费！如果是在其他地方交费，风险就很大了。希望我的回答能帮助到你。
谈保色变，其实大可不必，理财保险也是正规金融机构推出的合规产品，也许你对它的了解不够。但是，如果觉得理财保险的预期收益率或流动性确实不符合自己要求，也是可以退保的，只是因为违约就需要根据责任划分，承担不确定违约责任。
保险公司是我国金融三架马车之一，其推出的理财保险与银行和券商理财产品在性质上差别不大，同时也受到相应监管。但它有两个明显短板，一是流动性极差，即一般不能提前退保，不像定期存款可以提前支取，还有活期利息。而理财保险如果强行提前退保，不但没有一分利息，而且是按照现金价值退还，通俗的说就是要损失本金，持有时间越短损失越大，有的甚至超过50%；其次，理财保险收益率一般表示预期最高收益率，因投资运作过程中的不确定因素，最终实际收益率可能出入较大，比如预期最高收益率6%，最终可能2-3%等，相比之下有时还不如定期存款利率，让人觉得很不划算。而银行定存提前支取不但有活期利息，而且永远不会亏损本金，封闭式理财产品虽然不能提前赎回，但实际收益率和预期收益率一般差距不大，实现率很高。正因如此，很多人对理财保险不感兴趣，但也有好的产品兑现了承诺，只是占比不高而已。
现在如果对理财保险不满意，也是可以退保的，分两种情况:
犹豫期内可以全额退保，不用承担任何责任。根据监管要求，理财保险都有7-10天犹豫期，即从合同签订之日开始7-10天内，投保人可以再次考虑是否投保，不论任何原因，只要不满意，都可以反悔，且不用承担任何责任，保险公司必须全额退保。所以，只要不超过犹豫期，投保人随时可以全额退保。
超过犹豫期，退保是否需要承担违约责任，以及责任的大小，就需要双方责任划分。因为按照监管要求，理财保险的销售全过程都需要“双录”，即录音和录像，在这一过程中，投保人不仅需要填写相关合同和签名，还要大声朗读风险提示等等，以证明保险公司切实履行了告知义务。如果保险公司这一流程合规完整无瑕疵，投保人就要承担违约责任，按照现金价值退还本金，损失是必然的。
相反，如果保险公司在销售过程中没有切实履行上述监管要求，或偷工减料，进行欺骗误导销售，投保人可以不用承担任何责任，要求公司全额退保，否则可以向银保监会投诉，或依法提起民事诉讼，主张权利。因此，超过犹豫期要想全额退保，关键在于投保人举证是否充分有效，否则很可能损失本金。在举证不力的情况下，还是建议投保人最好持有到期，虽然收益率具有不确定性，但亏损本金的概率还是非常小的，总比直接损失本金划算，除非急需资金，以上仅供参考。
刚刚开始接触理财，如何起手？
看你选择国债基金股票黄金那一种了，国债直接买就可以不细说，基金可以在支付宝上购买，股票开户就可以，建议做股票和基金先在支付宝上买买基金，猜猜大盘的涨跌，头条上也能猜涨跌，新手买股票亏的概率在百分之90多，先多学习吧。黄金支付宝银行都可以买。
您好，希望我的回答可以帮到您。
做为一名小白但是又想理财，刚刚开始确实不知道从何入手，每个人都是从刚刚开始的不懂到中间的懵懂再到后来的慢慢摸索明白如果合理的规划自己的资产配置。
首先你要先看看自己手里有多少资金，如果资金量七位数，您又是一名理财保守型您可以选择大型中国前十名的金融机构理财产品，相当于来说本金安全性可以保障，年收益率可以达到10%左右，完全可以跑得过通货膨胀。如果您不是理财保守型，钱也不是很多，但是每个月有固定的收入，每个月有规划存一笔款，建议您可以选择定投基金类产品，建议保持两年-三年的时间，可以做为固定储蓄存款，三年左右的基金平均年回报率可以达到15%左右。这样您的钱相对来说不会贬值，还在为您产生价值。如果您是冒险家，对于亏损和盈利不在乎，完全是奔着交学费来的，您可以全心的投入到股票市场，感受一下如果过山车一般的股市，如果您运气好眼光好又有高人指点迷津，说不定您就是第二个巴菲特呢。最后我还是要讲一句，理财有风险，入市需谨慎！输赢乃兵家常事，心态必须放好！
打算理财，说明有了一定的理财意识，这是好事，接下来就需要学习一些理财的知识，建立正确的理财观念，并且在实践中操作，具体可以从下面几方面来做：
第一，分清理财和投资的概念。理财是打理自己的资产，开源节流，为了更好的生活，所以不一定需要很大笔的资金，但是投资，往往需要大额资金，这也是很多人说自己没有资格理财的一个原因，他们把理财和投资混为一谈。
第二，理财应从日常生活的记账开始。反思一下自己现在的收入和支出情况，是否总是存不下钱呢，或者非常随意，有时多存一点，有时根本不够用……出现这样的情况，就是不懂得理财。应先从日常记账开始，可以是用纸、笔记账，也可以用理财类的APP，目的都是一个，记录自己的消费，分析消费是否合理，以便在下周，下月更加合理地消费，砍掉冲动消费。
第三，理财还应该学会强制储蓄。简单点说，每月收入到账后，马上拿出一部分存入一个指定账户，这个账户是不能轻易动的，是留作以后特殊情况使用。别小看强制储蓄，每月存2000，一年就是2.4万，加上奖金，可能存3万，10年下来，就有30多万了，在一些城市，可以够买房首付了，至少可以解决部分首付。
第四，理财要分散，高风险、低风险的理财要注意搭配，千万不要为了贪图高额的收益，将鸡蛋放在一个篮子里，可能导致大量亏损，会让你的生活非常被动。
90后的大部分都是买基金去了。
基金操作简单，而且知识相对少一点。买基金也方便，你可以从支付宝买，微博基金买，微信理财通买，京东金融买等。
基金对资产的要求不高。最低十块钱就可以买入并持有。基金可不会因为你少钱就不和你玩。它看谁都是金主。
当你准备买基金了，先少量投入。
会看持仓，估值，净值，交易规则。惠计算份额。知道从哪买，怎么卖。
慢慢了解，慢慢储备自己的知识！懂一些必要的专业语言。
也可以跟着财经大V建仓。不过最后怎样就看你找对了人吗。
也可以跟着我，我至少玩了两年多基金了。不给你推荐什么基金。有问题了我懂了给你说说也是好的。
本人在支付宝买的基金，一些操作流程什么的，还是能给你讲讲的。
上图要有证据
首先要明确自己的理财目标和现状，才可以具体做好规划。
基本无风险的是存款，年化收益在3%左右，大额存款收益在4%左右，不过有金额限制，一般20万起；
其次理财产品，宝宝累产品3%左右，存取灵活，基本无风险，银行也有类似产品，不过不同银行有些许不同，基本收益也是在3%-3.5%之间；
证券公司有一种理财叫收益凭证，期限1个月到半年不等，收益4%～6%之间，这种以证券公司做担保，基本也无风险，不过到期之前不能取出，需要做好资金安排；
其次就是基金，基金种类比较多：货币基金收益率和宝宝类产品类似；债券型基金收益稍高，不过有波动，会有亏损的可能，长期收益在4%-6%之间，好的时候能到8%的年化收益；权益类基金会对股市做投资，收益率比较高，不过波动也大，行情不好的时候亏损也会比较大。
再有就是股票投资，期货等，收益和风险都更高。
对于刚接触者，可以先从理财产品和收益凭证做起，然后可以尝试基金定投等等。
好的财务规划是在本职工作做好的情况下，把收入安排好，给自己增加一份投资收益，工作仍是重点，做好工作，升职加薪可能更加立竿见影。
仅供参考。
所谓你不理财、财不理你；理财是我们每个人都应该学习一项技能。那么对于一个纯小白而言，我们要如何开始自己的理财之旅呢？
了解相关名词
对于任何自己不了解不清楚的东西，不要随意投资，否则往往是亏损的惨剧，如果要学习理财，首先你去了解最基础的一些名词，比如：预期收益率（固定收益、浮动收益）、开放式（随时可以赎回）、封闭式（到期方可赎回）、风险层级（保本保息、保本不保息、不保本也不保息）、投资产品（存款、债券、票据等等）；只有对相关名词有所了解，你才能看得懂自己投资的是什么样的产品，否则你只是盲投。
测试自己的风险承受能力
不同产品的风险度不一样，每个人的实际情况也不同，所以每个人适合投资的产品不一样，要了解自己适合什么样的产品，首先就要知道你自己的风险承受能力。这个测试比较容易，一般你购买银行理财产品时，银行都会让你进行测试，评估你的风险承受能力。记住要如实填写，不要为了所谓的面子，虚假夸张填列，否则得出不属于自己的风受能力，最终投资亏损的是你自己。
从低风险产品入手
在我国，投资产品的风险度由低到高为：国债、银行存款、保险、货币基金、银行理财及保本型结构性存款、非货币基金、信托、股票、外汇、贵金属交易、期权期货等。
其实还有票据（比如回收银承票据的）、固定收益债券（比如金融债券）等等，这些渠道较窄，因此不列举出来。
如果没有任何投资经验，以往只有储蓄存款经验，你可以先尝试投资银行理财及保本型结构性存款。同时我建议你从货币基金入手，对基金进行了解，在熟悉后可以进一步投资债券型基金以及指数型基金（这两类风险相对较小）、股票型的基金风险相对较大。
投资基金切忌盲目只看收益率，要看连续几年的表现，很多今年排名第一的，往往是股票型的基金，可能明年就垫底了，大起大落。同时不熟悉的话，可以选择基金定投这样投资方式进一步化解风险。
普通人的投资，我建议最多到股票层级就好，在往后的外汇、炒贵金属及期权等等，这些随时都可能让你的投资血本无归，除非你的投资经验极其丰富，又有相应的资金可以支持，否则不要轻易尝试。
总结
对于风险厌恶着，建议你投资到银行理财这个层级就好；对于风险有适当的承受力，又想获得较高的收益率的，非货币基金可以考虑；当你觉得自己知识经验都很丰富后，如果想去尝试股市在少量进去试试，毕竟想靠炒股赚钱，难度真的不小。
金融理财销售如何入手？怎样找资源？请从业人士回答下？
客户不分高低贵贱，你的初衷其实我就不赞同。如何选择这事我不想跟你探讨，只要是愿意和你探讨理财的客户都是有需求的，你不想挖掘客户潜力吗？非也，我经常遇到其貌不扬的客户但背后却拥有无限的购买潜质。
如何寻找客户？这是个好话题，首先金融理财就是个积累经验的工作，理财规划师其实和律师、会计师是一样的，越老越吃香。所以寻找客户首先一点是不要急，沉住气！让人觉得你踏实稳健确有学识见识，才能留住客户！找客户方法很多，现在通常都是通过熟人推荐（保险推销或传销方式）、电话销售（陌生拜访）、活动销售（单位组织的现场线下销售）、线上销售（网络销售）等等……没有最适合你的，只有你愿意尝试的，我觉得无论什么方式方法都应该尝试，每个人都对理财有需求，但看你是否能解决客户的问题，每个人的情况也是不尽相同的！只有你确实真心真意的帮他解决问题，他才会成为你的客户！
我原来是证券公司投顾，现在在期货行业从业！1.首先你要筛选渠道：银行 保险 券商 基金公司 三方财富公司 期货资管公司 私募基金公司
2.熟悉这些渠道有哪些产品
银行：定期理财 基金 国债 挂钩的结构性产品 定期存款 活期理财 等
保险：分红型保险，养老保险
券商：资管小集合 公募基金 私募基金 长短期收益凭证，活期理财
三方财富公司：挂钩股权的基金 类固定收益证券
期货公司：资管产品 活期理财
私募基金：私募产品，类固定收益类产品
3.理解这些产品的风险
存款<活期理财<定期理财 类固定收益 收益凭证<基金<股票<衍生品
到此，以上就是小编对于活期理财怎么卖保险的问题就介绍到这了，希望介绍关于活期理财怎么卖保险的3点解答对大家有用。
